세무회계 태양 (Taeyang Tax Service L.L.C.) 세무회계 태양 (Taeyang Tax Service L.L.C.)은 미국 캘리포니아 얼바인에 기반을 둔 세무회계법인으로 미국과 한국을 기반으로 비지니스를 운영하는 기업과 미국 내 한인 사업체들를 위한 세무, 회계 및 사업컨설팅 서비스를 전문으로 하는 전문가 그룹입니다. 당사는 미국 … Read More
미국 TAX 정보
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세금보고 비용 과연 합리적인 금액을 지불하시나요? <2편>
미국세금보고
Author
세무회계태양
Date
06월 28일
Views
1057
1편에서는 미국 세금보고 비용의 구조에 대한 개괄적인 부분을 말씀드렸습니다. 2편에서는 그러면 납세자분들이 세금보고를 계획하면서 어느정도의 비용을 예상하시는것이 합리적인지에 대해 말씀드리겠습니다. <1편 글을 먼저 보시려면 이곳 링크를 누르세요> 하지만 이번글은 2편을 먼저 보시고 1편을 보셔도 무방할것 같습니다.
미국 세금보고 비용, "본인에게 얼마가 합리적이냐?" 에 대해서 이야기 하려고 합니다. 먼저 금액측면에서 생각해 볼께요. 그런데 많은분들이 간과하고 계신것들이 있어요. 질문을 하나 드릴께요. "과연 당신이 보고한 작년 세금보고는 정확했었나요? 자신 있으신가요?" 한 예를 들어볼께요. 저희는 업무적으로 납세자 개인이 직접 작성했거나 다른 세무회계펌에서 작성한 세금보고 를 검토하게 됩니다. 그런데 놀라는건 제공해 주시는 본인의 과거 세금보고가 상당수 잘못되어 있다는 거예요. (정확한 통계가 아닌 제 경험이지만 본인이 직접 한 보고하신 것은 절반이상, 타 세무펌에서 보고한 것도 1/3 정도는 잘못되었거나 효율적으로 작성된 것이 아니었습니다.) 정확하지 않고 과소한 세금을 냈다면 그것은 언젠가 탈세와 감사라는 문제에 직면하게 되요. 미국생활에서 그것은 매우 위험한 일입니다. 또한 과도한 세금을 내고 있었다면 그것은 그동안 본인의 주머니에서 돈이 술술 세고 있다는 말이 되죠.
그러면 다시 질문해 봅니다. "당신의 작년 세금보고는 당신에게 가장 유리하게 보고가 됐을까요?" 이것도 앞의 질문과 연관됩니다. 여기서 유리하다는 말은 세금보고가 합법적으로 진행되면서 본인에게 해당되는 크레딧은 모두 적용해서 세금을 아껴야 한다는 이야기 이죠. 그런데 그동안 본인이 세금보고를 잘 모르고 그냥 적당히 해오셨거나 세금보고를 싸게 싸게 하려는 곳에 맡기셨을경우, 아마도 그렇지 않았을 것입니다. 예를들어 본인이 10만불을 벌고 세금보고하면서 1000불의 크레딧을 받을 수 있는 것을 잘 모르고 신청하지 않았는데, 100~150불의 세금보고 비용을 지불했다면, 그것보다는 제대로 세금보고 하면서 200~300불의 세금보고 비용을 지불하는것이 훨씬 유리하고 더 정확하고 안심하는 세금보고가 될 것입니다.
보고해야할 것이 많고 그래서 세금보고 비용이 만약 1천불 이상정도로 지불되는 복잡한 세금보고라면 더욱더 그렇습니다. 미국에서 세금보고 비용이 1,000불이 넘는다면 그것은 꾀 다양한 케이스가 복합되고 다양한 크레딧이 적용된다는 뜻인데요. 이런경우 어떻게 보고하냐에 따라 세금의 차이는 매우 클 것이예요. 미국의 세금보고는 합법적이라고 해서 딱 하나의 답이 있는 것이 아니기 때문입니다. 미국 세금보고는 상황에 따라 그리고 보고자의 지식과 경험수준에 따라 적절하면서도 합법적으로 보고하는 방법이 매우 다양 한데요. 예를들어 한국소득에 대한 Credit, 로얄티 인컴, 회사에서의 RSU 등 주식옵션의 경우 어떻게 보고하냐에 따라 보통 몇만불의 세금차이가 발생되게 됩니다. 이런 보고를 가장 정확히 본인에게 유리한 합법적 방법을 찾는것에 과연 돈 몇백불이 아까울 수 있까요?
이제 시간 측면에서 생각해 볼께요. 저와 저희 직원들은 모두 최소 수년이상, 수백개 이상의 세금보고를 진행해 온 전문가들입니다. 그런데 저희같은 전문가들도 가장 기본적인 세금보고라 할지라도 최소 여러시간이 걸리게 됩니다. 또한 저희는 만약 한번에 결정하기 어려운 특이하거나 복잡한 세금보고의 경우 직원들이 미팅을 하면서 논의하고 가장 효율적인 방법을 선택합니다. 그렇게 해서 최선의 답을 찾습니다. 그리고 사실 세금보고란 한편으로는 매우 단순업무이기도 합니다. 때로는 단순하게 입력할 것이 매우 많을 수도 있다는 말이예요. 대표적인 예가 한국에 수십개의 금융계좌가 있을때, 비상장주식이나 코인 거래가 있을때, 우리는 그것을 단순하게 입력할 수 밖에 없기도 합니다. 그럴때는 시간 꾀 걸리게 됩니다.
구체적으로 간단한 케이스로 예를 들어볼께요. 고객들이 간단한 세금보고를 터보텍스로 하실때에도 그것을 한번에 몇시간만에 하실수 있는 분은 아마도 없으실 거예요. 예를들어 몇일에 걸쳐서 15~20시간 정도를 쓰셨다고 해볼께요. 그런경우 저희가 해도 자료 입력에만 최소 2~3시간은 필요합니다. 그리고 세금보고를 위해 분석을 하고 상담을 하고 자료를 받아서 정리하고 하는 기타 시간까지 생각하면 저희가 하면 최소 5-6시간은 필요로 합니다. 그러면 200~300불을 받으면 어떨까요? 이 정도가 그렇게 과도하다고 보시나요? 게다가 세금보고는 고객에게 매일 받는 급여가 아니예요. 1년에 딱 1번 뿐이랍니다. 또한 본인이 직접 하셨을때 기회비용은 생각해 보셨나요? 본인의 급여가 높으면 높을 수록 본인의 일에 집중하셔야 겠지요. 세금보고를 위해 몇일, 심하게는 한달이상 신경 쓰시는 것은 결코 적절한 선택이 아니실 것 같습니다. (그래서 1편에서 얘기드린 것처럼 세금보고 한인마켓의 세금보고 비용이 더이상 내려가지는 않습니다. 그러나 반대로 과거 10년동안 딱히 오른것도 없었습니다.^^)
저희는 그럼에도 본인의 세금보고가 간단하다면 본인이 직접 터보텍스 같은 프로그램으로 직접 하시기를 권합니다. 간단한 보고는 잘못 보고하실 가능성도 적고, 보고할 것이 간단할때부터 하나둘씩 직접 챙기다보면 미국의 세금에 대해 조금씩 익숙해지실 수 있기 때문입니다. 그러나 미국 생활이 길어질 수록 한국에 자산이나 소득이 만약 있다면 그때는 직접 보고하기 어렵습니다. 세법을 정확히 알아야 정확한 세금보고를 하실 수 있는데, 미국 세법은 예외조항이 많아 본인에게 맞는 합법적이면서 효율적인 대응을 직접 하기는 현실적으로 어렵습니다. 다시 말씀드리면 터보텍스는 정확히 말해 아주 간단한 개인세금보고 용 프로그램이라고 말할 수 있습니다. 조금 복잡해지면 프로그램을 입력하는 것 자체가 세법을 알아야 해서 터보텍스는 정확성을 보장할 수 없어요. 그리고 조금 더 예외적인 상황에서는 터보텍스는 아예 지원 자체를 하지 않습니다. 아마도 터보텍스 그들 스스로도 조금 복잡한 세금보고의 영역은 자신들의 구역이 아니라고 포기한 것 같습니다.
세금보고비용에 대해서는 <1편>, <2편>을 통해 말씀드렸습니다. 그런데 아직도 많은분들이 "그냥 싸고 좋은데 없어?" 이렇게 질문을 하십니다. 하나 더 <3편> 까지 해당 시리즈를 이어가겠습니다. <3편 ' 세금보고 저렴한곳들의 특징'>을 보시려면 이곳 링크를 클릭하세요.
미국 세금보고 비용, "본인에게 얼마가 합리적이냐?" 에 대해서 이야기 하려고 합니다. 먼저 금액측면에서 생각해 볼께요. 그런데 많은분들이 간과하고 계신것들이 있어요. 질문을 하나 드릴께요. "과연 당신이 보고한 작년 세금보고는 정확했었나요? 자신 있으신가요?" 한 예를 들어볼께요. 저희는 업무적으로 납세자 개인이 직접 작성했거나 다른 세무회계펌에서 작성한 세금보고 를 검토하게 됩니다. 그런데 놀라는건 제공해 주시는 본인의 과거 세금보고가 상당수 잘못되어 있다는 거예요. (정확한 통계가 아닌 제 경험이지만 본인이 직접 한 보고하신 것은 절반이상, 타 세무펌에서 보고한 것도 1/3 정도는 잘못되었거나 효율적으로 작성된 것이 아니었습니다.) 정확하지 않고 과소한 세금을 냈다면 그것은 언젠가 탈세와 감사라는 문제에 직면하게 되요. 미국생활에서 그것은 매우 위험한 일입니다. 또한 과도한 세금을 내고 있었다면 그것은 그동안 본인의 주머니에서 돈이 술술 세고 있다는 말이 되죠.
그러면 다시 질문해 봅니다. "당신의 작년 세금보고는 당신에게 가장 유리하게 보고가 됐을까요?" 이것도 앞의 질문과 연관됩니다. 여기서 유리하다는 말은 세금보고가 합법적으로 진행되면서 본인에게 해당되는 크레딧은 모두 적용해서 세금을 아껴야 한다는 이야기 이죠. 그런데 그동안 본인이 세금보고를 잘 모르고 그냥 적당히 해오셨거나 세금보고를 싸게 싸게 하려는 곳에 맡기셨을경우, 아마도 그렇지 않았을 것입니다. 예를들어 본인이 10만불을 벌고 세금보고하면서 1000불의 크레딧을 받을 수 있는 것을 잘 모르고 신청하지 않았는데, 100~150불의 세금보고 비용을 지불했다면, 그것보다는 제대로 세금보고 하면서 200~300불의 세금보고 비용을 지불하는것이 훨씬 유리하고 더 정확하고 안심하는 세금보고가 될 것입니다.
보고해야할 것이 많고 그래서 세금보고 비용이 만약 1천불 이상정도로 지불되는 복잡한 세금보고라면 더욱더 그렇습니다. 미국에서 세금보고 비용이 1,000불이 넘는다면 그것은 꾀 다양한 케이스가 복합되고 다양한 크레딧이 적용된다는 뜻인데요. 이런경우 어떻게 보고하냐에 따라 세금의 차이는 매우 클 것이예요. 미국의 세금보고는 합법적이라고 해서 딱 하나의 답이 있는 것이 아니기 때문입니다. 미국 세금보고는 상황에 따라 그리고 보고자의 지식과 경험수준에 따라 적절하면서도 합법적으로 보고하는 방법이 매우 다양 한데요. 예를들어 한국소득에 대한 Credit, 로얄티 인컴, 회사에서의 RSU 등 주식옵션의 경우 어떻게 보고하냐에 따라 보통 몇만불의 세금차이가 발생되게 됩니다. 이런 보고를 가장 정확히 본인에게 유리한 합법적 방법을 찾는것에 과연 돈 몇백불이 아까울 수 있까요?
이제 시간 측면에서 생각해 볼께요. 저와 저희 직원들은 모두 최소 수년이상, 수백개 이상의 세금보고를 진행해 온 전문가들입니다. 그런데 저희같은 전문가들도 가장 기본적인 세금보고라 할지라도 최소 여러시간이 걸리게 됩니다. 또한 저희는 만약 한번에 결정하기 어려운 특이하거나 복잡한 세금보고의 경우 직원들이 미팅을 하면서 논의하고 가장 효율적인 방법을 선택합니다. 그렇게 해서 최선의 답을 찾습니다. 그리고 사실 세금보고란 한편으로는 매우 단순업무이기도 합니다. 때로는 단순하게 입력할 것이 매우 많을 수도 있다는 말이예요. 대표적인 예가 한국에 수십개의 금융계좌가 있을때, 비상장주식이나 코인 거래가 있을때, 우리는 그것을 단순하게 입력할 수 밖에 없기도 합니다. 그럴때는 시간 꾀 걸리게 됩니다.
구체적으로 간단한 케이스로 예를 들어볼께요. 고객들이 간단한 세금보고를 터보텍스로 하실때에도 그것을 한번에 몇시간만에 하실수 있는 분은 아마도 없으실 거예요. 예를들어 몇일에 걸쳐서 15~20시간 정도를 쓰셨다고 해볼께요. 그런경우 저희가 해도 자료 입력에만 최소 2~3시간은 필요합니다. 그리고 세금보고를 위해 분석을 하고 상담을 하고 자료를 받아서 정리하고 하는 기타 시간까지 생각하면 저희가 하면 최소 5-6시간은 필요로 합니다. 그러면 200~300불을 받으면 어떨까요? 이 정도가 그렇게 과도하다고 보시나요? 게다가 세금보고는 고객에게 매일 받는 급여가 아니예요. 1년에 딱 1번 뿐이랍니다. 또한 본인이 직접 하셨을때 기회비용은 생각해 보셨나요? 본인의 급여가 높으면 높을 수록 본인의 일에 집중하셔야 겠지요. 세금보고를 위해 몇일, 심하게는 한달이상 신경 쓰시는 것은 결코 적절한 선택이 아니실 것 같습니다. (그래서 1편에서 얘기드린 것처럼 세금보고 한인마켓의 세금보고 비용이 더이상 내려가지는 않습니다. 그러나 반대로 과거 10년동안 딱히 오른것도 없었습니다.^^)
저희는 그럼에도 본인의 세금보고가 간단하다면 본인이 직접 터보텍스 같은 프로그램으로 직접 하시기를 권합니다. 간단한 보고는 잘못 보고하실 가능성도 적고, 보고할 것이 간단할때부터 하나둘씩 직접 챙기다보면 미국의 세금에 대해 조금씩 익숙해지실 수 있기 때문입니다. 그러나 미국 생활이 길어질 수록 한국에 자산이나 소득이 만약 있다면 그때는 직접 보고하기 어렵습니다. 세법을 정확히 알아야 정확한 세금보고를 하실 수 있는데, 미국 세법은 예외조항이 많아 본인에게 맞는 합법적이면서 효율적인 대응을 직접 하기는 현실적으로 어렵습니다. 다시 말씀드리면 터보텍스는 정확히 말해 아주 간단한 개인세금보고 용 프로그램이라고 말할 수 있습니다. 조금 복잡해지면 프로그램을 입력하는 것 자체가 세법을 알아야 해서 터보텍스는 정확성을 보장할 수 없어요. 그리고 조금 더 예외적인 상황에서는 터보텍스는 아예 지원 자체를 하지 않습니다. 아마도 터보텍스 그들 스스로도 조금 복잡한 세금보고의 영역은 자신들의 구역이 아니라고 포기한 것 같습니다.
세금보고비용에 대해서는 <1편>, <2편>을 통해 말씀드렸습니다. 그런데 아직도 많은분들이 "그냥 싸고 좋은데 없어?" 이렇게 질문을 하십니다. 하나 더 <3편> 까지 해당 시리즈를 이어가겠습니다. <3편 ' 세금보고 저렴한곳들의 특징'>을 보시려면 이곳 링크를 클릭하세요.
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